Loru GmbH

Als unabhängiger Finanzberater biete ich dir eine neutrale Beratung an. In einem ersten kostenlosen Austausch per Mail oder Telefon klären wir deine Bedürfnisse und schauen ob du wirklich eine umfassende Beratung brauchst. Solltest du lediglich eine Frage zu einem spezifischen Thema haben, beantworte ich dir diese gerne per Mail.

Möchtest du eine umfassende Beratung, mache ich dir eine Offerte und du kannst dich im Anschluss entscheiden, ob du diese Investition tätigen möchtest.

In welchen Situationen macht eine Finanzberatung Sinn?

Du bist kurz davor, das erste Mal Vater oder Mutter zu werden? Du möchtest eine eigene Immobilie erwerben? Du hast Geld erhalten / angespart und möchtest dieses nicht nur auf einem Bankkonto von der Inflation entwerten lassen? Du möchtest heiraten?

In all diesen Situationen macht es Sinn, sich um seine Finanzen / Vorsorge / Versicherungen zu kümmern. Gerne helfe ich dir dabei, das nötige Wissen anzueignen, damit dir diese Themen keine Sorgen mehr bereiten.

Ich verkaufe keine Produkte und erhalte keine Provisionen auf Dienstleistungen, Produkte etc. Dies ermöglicht mir, dich nur in deinem Interesse zu beraten. Sollten aus irgendeinem Grund trotzdem irgendwelche Kickbacks, Provisionen, Rabatte oder Ähnliches fällig werden, weise ich diese Transparent aus und gebe sie an dich weiter.

Steueroptimierung

Zusammen begutachten wir deine Steuererklärung, überprüfen die Vollständigkeit der Abzüge und optimieren deine Steuerplanung, damit du Geld sparen kannst.

Vorsorgeanalyse

Welche Leistungen aus den verschiedenen Säule erhalte ich bei Invalidität oder Tod? Muss ich meine/n Partner/in / Kinder absichern?

Versicherungscheck

Ich überprüfe deine Versicherungen und zeige dir auf, ob deine vor 10 Jahren abgeschlossene gemischte Lebensversicherung wirklich so gut ist, wie dies der Versicherungsvermittler beim Abschluss beteuerte.

Anlageberatung

Ich erkläre dir auf eine einfache Art und Weise die Grundkenntnisse im Umgang mit den Kapitalmärkten und zeige dir, wie du mit sehr wenig Aufwand, Geld in Produkte welche du auch verstehst, investieren kannst.

Absicherung (Vorsorgeauftrag, Testament, Patientenverfügung)

Wir klären zusammen was mit dir und deinen Sachen passieren soll im Fall, dass du sterben solltest oder Handlungsunfähig wirst. Ich erkläre dir den Vorsorgeauftrag, zeige dir was du mit einem einfachen Testament regeln kannst und unterstütze dich beim Ausfüllen einer Patientenverfügung.

Hauskauf / Hypothekenberatung

Viele träumen davon eine eigene Immobilie zu besitzen. Ich erkläre dir die Bedeutung der Tragbarkeit, die verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten, die unterschiedlichen Hypotheken sowie die steuerlichen Folgen von Immobilien (Handänderungssteuer, Eigenmietwert, Liegenschaftssteuer etc).

Lernveranstaltung

Du darfst dieses Jahr den Firmenevent, Gruppenausflug oder den Weiterbildungstag deines Unternehmens organisieren und möchtest deine Mitarbeitenden zu den Themen, Vorsorge, Finanzen oder Steuern weiterbilden? Nimm mit mir Kontakt auf und wir definieren zusammen Dauer und Inhalt der Veranstaltung.

Ich arbeite im Stundenansatz nach den vom Verband für Finanzberater gängigen Tarifen. Kontaktiere mich für eine Offerte.

Sebastian Affolter, verheiratet, 2 Kinder, Kaufmann EFZ, Polizist Eidg. Fachausweis, Erwachsenenbildner (SVEB 1, Praxisausbilder) und Finanzberater IAF (Regulation im Impressum)

Hobbys: Kampfsport, Rennrad, Schwimmen, Langlauf, Klavier, Kochen